建立金融顾问制度
来源:省政协经济委员会 2021-09-29 11:39:32 责编:周晓东 朱媛

  金融顾问制度是发挥金融机构在金融资源、人才资源、专业能力等方面优势,为企业提升经营管理水平、优化融资渠道和结构、防范流动性风险,为地方深化金融改革、防范化解金融风险等提供专业服务的工作机制。

  2016年,首个国家公司金融行业标准《公司金融顾问(JR/T 0139-2016)》获中国人民银行批准并正式颁布实施。2018年,浙江省地方金融监管局印发《建立企业金融顾问制度试点工作方案》,借鉴企业法律顾问的模式,开创性地推出金融顾问制度。

  2020年,浙江省首次将“金融顾问制度”正式写入地方法规,明确“探索建立企业金融顾问制度,发挥金融顾问专业优势,为企业合理运用金融工具、优化融资结构、防范金融风险提供咨询服务”。从浙江省两年多来的实践来看,金融顾问制度在服务实体经济、助力“六保”“六稳”方面发挥了重要作用,赢得了企业普遍赞誉和认可。

  近年来,我省通过深化金融供给侧改革,持续加大金融支持实体经济力度,取得较好成效,但是,面对当前严峻的宏观经济环境,我省在创新金融服务模式、推动实体经济发展方面还存在不少痛点、难点和堵点。建议我省建立金融顾问制度。 

  一是建立金融顾问人才机制。借鉴脱贫攻坚驻村扶贫经验,建立金融顾问对口支持实体企业工作制度,定时定点开展金融服务。由地方金融监管局牵头,会同银行、证券、保险等金融机构,选聘一批业务水平高、工作能力强、服务意识好的金融专业人员,组建省、市、县区三级金融顾问人才库,对入选人员颁发金融顾问聘书。建立人才库动态调整、人员定期培训制度,增强服务能力,提升服务实效。

  二是明确金融顾问服务机制。组成金融顾问小组,由不同专长的金融顾问2-3人形成一组,每组对接3-5户企业,根据服务需求和完成效果进驻和退出,形成服务覆盖。建立对接企业名单库、金融顾问双向选择和指导服务机制,按照“就近结对、就近服务”原则,宣传金融知识,解读金融政策,精准把脉问诊,提供伴随式金融服务。坚持问题导向和面对面辅导、点对点服务,将日常走访与重点辅导相结合,金融咨询与会诊帮扶相结合,融资服务与财务辅导相结合,因企施策,一企一策,发挥金融顾问智囊作用,确保金融服务落到实处。 

  三是强化金融顾问领导机制。省、市、县区三级成立金融顾问领导小组,负责企业金融顾问制度的组织、指导、协调、监督和考核等日常工作,制定《建立企业金融顾问制度工作方案》,对相关部门、金融机构、金融顾问提出明确工作任务和要求。建立健全政府激励考核机制、金融机构内部考核机制、领导小组评价机制,将金融顾问制度落实情况纳入对金融机构支持地方经济发展业绩考评范围,强化工作调度和检查考核,推动金融顾问制度在全省落地生根。